1. Người nộp đơn
Người nộp đơn xin ngân hàng phát hành thư tín dụng, còn được gọi là bên phát hành trong thư tín dụng;
Nghĩa vụ:
①Cấp giấy chứng nhận theo hợp đồng
② Nộp tiền đặt cọc tương ứng cho ngân hàng
③ Thanh toán lệnh đổi thưởng đúng thời hạn
Quyền:
①Kiểm tra, lệnh đổi trả
②Kiểm tra, trả lại (tất cả đều dựa trên thư tín dụng)
Ghi chú:
① Hồ sơ phát hành gồm hai phần, phần đề nghị phát hành của ngân hàng phát hành và phần tuyên bố và bảo lãnh của ngân hàng phát hành.
②Tuyên bố quyền sở hữu hàng hóa trước khi thanh toán giấy đòi nợ thuộc về ngân hàng.
③Ngân hàng phát hành và ngân hàng đại lý của ngân hàng chỉ chịu trách nhiệm về bề mặt của chứng từ. Trách nhiệm tuân thủ
④Ngân hàng phát hành không chịu trách nhiệm về các lỗi trong việc chuyển giao chứng từ
⑤Không chịu trách nhiệm về “bất khả kháng”
⑥Bảo đảm thanh toán các loại phí khác nhau
⑦Ngân hàng phát hành có thể thêm tiền gửi bất cứ lúc nào nếu chứng chỉ có sẵn
⑧Ngân hàng phát hành có quyền quyết định về bảo hiểm hàng hóa và tăng mức độ bảo hiểm. Phí do người nộp đơn chịu;
2. Người thụ hưởng
Chỉ người được nêu tên trên thư tín dụng có quyền sử dụng thư tín dụng, tức là người xuất khẩu hoặc nhà cung cấp thực tế;
Nghĩa vụ:
①Sau khi nhận được thư tín dụng, bạn nên kiểm tra kịp thời với hợp đồng. Nếu không đáp ứng yêu cầu, bạn nên yêu cầu ngân hàng phát hành sửa đổi hoặc từ chối chấp nhận sớm nhất có thể hoặc yêu cầu người nộp đơn chỉ thị cho ngân hàng phát hành sửa đổi thư tín dụng.
②Nếu được chấp nhận, tiến hành giao hàng và thông báo cho người nhận hàng, chuẩn bị đầy đủ các chứng từ và trình lên ngân hàng đàm phán để đàm phán trong thời gian quy định.
③Chịu trách nhiệm về tính chính xác của chứng từ. Nếu chứng từ không nhất quán, bạn phải tuân theo hướng dẫn sửa lệnh của ngân hàng phát hành và vẫn xuất trình chứng từ trong thời hạn quy định trong thư tín dụng;
3. Ngân hàng phát hành
Chỉ ngân hàng chấp nhận sự ủy thác của người nộp đơn để phát hành thư tín dụng và chịu trách nhiệm bảo lãnh thanh toán;
Nghĩa vụ:
①Cấp chứng chỉ đúng hạn và kịp thời
②Chịu trách nhiệm thanh toán lần đầu
Quyền:
①Thu phí xử lý và tiền đặt cọc
②Từ chối các chứng từ không phù hợp từ người thụ hưởng hoặc ngân hàng đàm phán
③Sau khi thanh toán, nếu người nộp đơn xin phát hành không có khả năng thanh toán lệnh chuộc lại, các chứng từ và hàng hóa có thể được xử lý;
④Số hàng thiếu có thể được khấu trừ vào số dư của người nộp đơn xin cấp chứng chỉ;
4. Ngân hàng tư vấn
Là việc được ngân hàng phát hành ủy thác. Ngân hàng chuyển giao thư tín dụng cho người xuất khẩu chỉ xác nhận tính xác thực của thư tín dụng và không chịu các nghĩa vụ khác. Đó là ngân hàng nơi xuất khẩu;
Nghĩa vụ: cần chứng minh tính xác thực của thư tín dụng
Quyền: Ngân hàng chuyển tiếp chỉ chịu trách nhiệm chuyển
5. Ngân hàng đàm phán
Là ngân hàng sẵn sàng mua hối phiếu chứng từ do người thụ hưởng chuyển giao, và dựa trên bảo lãnh thanh toán của ngân hàng phát hành thư tín dụng và yêu cầu của người thụ hưởng, ứng trước hoặc chiết khấu hối phiếu chứng từ do người thụ hưởng chuyển giao theo các điều khoản của thư tín dụng, và cung cấp thư tín dụng cho ngân hàng mà ngân hàng thanh toán quy định yêu cầu (còn gọi là ngân hàng mua, ngân hàng thanh toán và ngân hàng chiết khấu; thường là ngân hàng thông báo; có đàm phán hạn chế và đàm phán tự do)
Nghĩa vụ:
①Kiểm tra chặt chẽ các tài liệu
② Bản dự thảo chứng từ ứng trước hoặc chiết khấu
③ Xác nhận thư tín dụng
Quyền:
①Có thể thương lượng hoặc không thể thương lượng
②(vận chuyển) chứng từ có thể được xử lý sau khi đàm phán
③Sau khi đàm phán, ngân hàng phát hành phá sản hoặc từ chối thanh toán với lý do đòi lại tiền ứng trước từ người thụ hưởng
6. Ngân hàng thanh toán
Chỉ ngân hàng được chỉ định thanh toán trên thư tín dụng. Trong hầu hết các trường hợp, ngân hàng thanh toán là ngân hàng phát hành;
Ngân hàng trả tiền cho người thụ hưởng đối với các chứng từ tuân thủ theo thư tín dụng (liên quan đến ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng khác được ngân hàng này ủy thác)
Quyền:
①Quyền trả tiền hoặc không trả tiền
②Sau khi thanh toán, không có quyền truy đòi người thụ hưởng hoặc người nắm giữ hối phiếu;
7. Ngân hàng xác nhận
Một ngân hàng được ngân hàng phát hành ủy thác bảo lãnh thư tín dụng dưới tên của mình;
Nghĩa vụ:
①Thêm “thanh toán đảm bảo”
②Cam kết chắc chắn không thể hủy ngang
③ Tự chịu trách nhiệm về thư tín dụng và thanh toán theo chứng từ
④Sau khi thanh toán, bạn chỉ có thể yêu cầu từ ngân hàng phát hành
⑤Nếu ngân hàng phát hành từ chối thanh toán hoặc phá sản thì không có quyền yêu cầu người thụ hưởng truy đòi với ngân hàng đàm phán
8. Sự chấp nhận
Chỉ ngân hàng chấp nhận hối phiếu do người thụ hưởng nộp và cũng là ngân hàng thanh toán
9. Hoàn trả
Chỉ ngân hàng (còn gọi là ngân hàng thanh toán) được ngân hàng phát hành trong thư tín dụng ủy thác để trả tiền ứng trước cho ngân hàng đàm phán hoặc ngân hàng thanh toán thay mặt cho ngân hàng phát hành.
Quyền:
①Chỉ thanh toán mà không cần xem xét giấy tờ
②Chỉ cần thanh toán mà không cần hoàn lại tiền
③Ngân hàng phát hành sẽ hoàn trả nếu không hoàn trả
Thời gian đăng: 07-10-2023
